Eine einmalige Kontofreigabe genügt: ADVICE/Connect liefert die beratungsfertige Analyse, als Komplettlösung für Berater oder per API für Versicherungserkennung, Bonität und Mieterselbstauskünfte.
München, 5. November 2026 – Die BANKSapi Technology GmbH, ein von der BaFin lizenziertes Zahlungsinstitut und Open-Banking-Anbieter, bringt mit ADVICE/Connect eine automatische Finanzanalyse auf Kontobasis auf den Markt. Das Produkt wertet mit Zustimmung des Kunden dessen Zahlungsströme aus und erkennt daraus Versicherungen, laufende Verträge, Kredite, Vermögenswerte, Cashflow und Sparverhalten. Der Anspruch: Wer berät, Kredite vergibt oder vermietet, soll sich auf Fakten aus dem Konto stützen statt auf Selbstauskünfte und Schätzungen.
Wo Beratung heute Zeit verliert
Wer Kunden zu Absicherung, Finanzierung oder Vorsorge berät, startet oft mit Fragebögen, Ordnern und Schätzungen. Welche Versicherungen tatsächlich laufen, was sie kosten und wo Lücken oder Doppelungen bestehen, bleibt lange unklar. ADVICE/Connect dreht das um: Der Kunde gibt über die gesicherte Authentifizierung seiner Bank ein oder mehrere Konten frei, den Rest übernimmt die Analyse von ADVICE/Connect.
„Mit ADVICE/Connect wird aus einer Kontofreigabe ein Umsatzbringer: Wir machen aus Kundenkontakten konkrete Abschlusschancen, optimieren die Beratung und nehmen den manuellen Aufwand dafür aus der wertvollen Gesprächszeit. Das gelingt mit Daten, die der Kunde selbst freigibt, und mit der Sicherheit eines regulierten Zahlungsinstituts“, sagt Manuel Wanner-Behr, Geschäftsführer der BANKSapi Technology GmbH. „Wir haben das Produkt bewusst modular gebaut: Wer eine fertige Lösung für die Beratung sucht, bekommt sie. Wer nur einen Baustein wie die Versicherungserkennung oder einen validierten Einkommensnachweis braucht, bindet genau diesen per API ein. Die Beratung selbst bleibt dabei immer beim Berater, wir liefern die Datengrundlage.“
Zwei Wege zum Produkt
Als Komplettlösung richtet sich ADVICE/Connect an Versicherer und ihre Ausschließlichkeitsorganisationen, Vermittler, Makler und Finanzberater. Berater laden Kunden per Link ein, ein App-Download ist nicht nötig. Das Ergebnis ist ein Finanzanalyse-PDF für den Kunden und ein Berater-Cockpit mit den Ansatzpunkten für das Gespräch. Die Komplettlösung ist praktisch sofort einsatzfähig und erfordert keine IT-Integration.
Als API-Lösung richtet sich ADVICE/Connect an Maklerpools, Vertriebs- und Beratungsplattformen sowie weitere Anbieter, die einzelne Wertschöpfungsschritte in eigene Prozesse einbinden wollen. Der Umfang wird je Anwendungsfall konfiguriert. Drei Beispiele:
* Versicherungserkennung: Bestehende Verträge werden mit Gesellschaft, Sparte, Beitrag und, soweit aus den Daten ableitbar, Versicherungsschein- bzw. Policennummer erkannt. Das erleichtert Bestandsübertragungen und Deckungsprüfungen.
* Kontoblick für Bonitätsmerkmale: Im Kreditantragsprozess lassen sich Einkommens- und Ausgabenstrukturen aus echten Kontodaten statt aus selbst eingereichten Belegen ableiten.
* Fälschungssichere Mieterselbstauskunft: Vermieter erhalten validierte Einkommensdaten direkt aus dem Konto des Mietinteressenten. Manipulierte Gehaltsnachweise haben damit keine Chance, und die Auswahl geeigneter Mieter wird verlässlicher und schneller.
„Für Beraterorganisationen haben wir die Plattform so aufgesetzt, dass sie im Alltag funktioniert“, ergänzt Christian Kalkhoff, Product Owner von ADVICE/Connect. „Berater laden ihre Kunden mit wenigen Klicks ein, Organisationen steuern über Kampagnen gezielt, welche Kundengruppen angesprochen werden. Analyseumfang und Ablauf können an den jeweiligen Anwendungsfall angepasst werden. So entsteht mit ADVICE/Connect ein skalierbarer Prozess für Neu- und Bestandskunden.“
Regulierter Rahmen und Verfügbarkeit
Der Kontozugriff erfolgt über die regulierte Schnittstelle der Banken nach PSD2 (Zahlungsdiensterichtlinie). Er erfolgt nur lesend und mit Einwilligung des Kunden für die von ihm ausgewählten Konten. Der Kontoinformationsdienst ist in ADVICE/Connect integriert und wird unter der BaFin-Lizenz von BANKSapi erbracht, Anwender benötigen keine eigene Erlaubnis. Die Lösung wird in Deutschland in einem nach KRITIS (Kritische Infrastrukturen) zertifizierten Rechenzentrum betrieben. BANKSapi berät nicht selbst und trifft keine Produkt- oder Annahmeentscheidungen.
ADVICE/Connect ist ab sofort verfügbar. Informationen und Demo-Termine gibt es unter www.banksapi.de/finanzanalyse die Anwendung unter advice-connect.de.
Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:
BANKSapi Technology GmbH
Frau Anita Reuter
Pettenkoferstr. 35
80336 München
Deutschland
fon ..: 08912140882
web ..: https://banksapi.de/
email : presse@banksapi.de
Die BANKSapi Technology GmbH ist ein BaFin-lizenziertes Zahlungsinstitut aus München. BANKSapi stellt Softwareanbietern für ERP und Buchhaltung, Plattformen, Banken, Versicherungen und Finanzberatern APIs für Open Banking und Open Finance bereit – für Kontoinformationen, Zahlungsauslösung und Finanzdatenanalyse – und bindet über 3.000 Banken in DACH an. Das Unternehmen wurde 2016 als Venture der Finconomy AG gegründet; erste BANKSapi-Schnittstellen sind seit 2015 bei Kunden im Einsatz – vom Start-up bis zum Konzern.
www.banksapi.de
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